Anti-money Laundering and Counter-terrorist Financing Policy in Canada: Origins, Implementation, and Enforcement
Notice bibliographique
Résumé
This thesis outlines and traces the process of reporting transactions that may be related to money laundering or terrorist financing in Canada. First, this dissertation examines the enactment of the Proceeds of Crime (Money Laundering) and Terrorist Financing Act (PCMLTFA). The process of legislating against these activities was one of norm recursivity, in which Canadian parliamentarians increasingly adopted the standards of the Financial Action Task Force--a group of the G8 mandated to standardize and harmonize national anti-money laundering legislation--not because of global hegemonic pressure, but because of an increasing awareness of Canada's own role as a global citizen in the international community. This work then examines the implementation of this legislation by looking at its deployment in Canadian retail banking. It examines at the process of training financial institution employees to engage with the PCMLTFA, and subsequently the use of the PCMLTFA by employees. This study argues that the risk management techniques in the bank responsibilize employees through responsibilization and normalization; however, the presentation of anti-money laundering and counter-terrorist financing (AML/CTF) legislation to employees may be problematic insofar as the stresses on adverse consequences to employees may be overstated, leading to over-reporting by employees in an effort to manage their own risks. Next, it looks at the ways bank employees are trained to use the legislation, how they understand their legal obligations, and how they use the legislation to identify transactions that appear suspicious or unusual. It demonstrates that bank employees are transformed into third party police, engaging in the detection of suspicious financial transactions on behalf of the government, and interrogates the implications of this development in the AML/CTF complex. This study also examines the detection of suspicious transactions by employees, and demonstrates that both factors directly related to the transaction, such as the amount of money and financial instrument presented, and factors related to the client, such as race, age, sex, and gender, can influence an employee's perception of the legitimacy of this transaction. It then concludes by identifying directions for future research and discussing the scholarly contributions of this study.
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Comment cette classification a été obtenuedéplier
Prédiction machine sur la base complète
Imitation des enseignantsNi prévalence calibrée, ni vérité terrain. Validation humaine à venir. Le volet Gemma est une étiquette directe du modèle pour chaque travail de la base, lue sur la notice réduite au titre. Le volet Codex est un classifieur appris des 10 348 étiquettes directes de Codex et calibré sur les taux pondérés de l'échantillon; les champs sans appui suffisant ne portent aucun appel Codex. Le mode candidate est l'union des deux volets; le consensus est leur intersection. Ces sorties portent le statut machine_predicted_unvalidated et ne sont pas des étiquettes humaines.
Scores du classifieur distillé par catégorie (deux têtes)
| Catégorie | Codex | Gemma |
|---|---|---|
| Métarecherche | 0,002 | 0,010 |
| Méta-épidémiologie (sens strict) | 0,000 | 0,000 |
| Méta-épidémiologie (sens large) | 0,000 | 0,000 |
| Bibliométrie | 0,003 | 0,005 |
| Études des sciences et des technologies | 0,015 | 0,005 |
| Communication savante | 0,008 | 0,001 |
| Science ouverte | 0,002 | 0,002 |
| Intégrité de la recherche | 0,001 | 0,002 |
| Charge utile insuffisante (le modèle a refusé de juger) | 0,004 | 0,000 |
Scores machine (provisoires)
Les deux têtes enseignantes du modèle étudiant, lues sur ce travail. Un score ordonne la base pour la relecture; il n'affirme jamais une catégorie, et le statut de validation accompagne chaque rangée tel quel.
Scores de référence d'un modèle non mature (critères de maturité non atteints, 7 itérations). Un score ordonne; il n'affirme jamais une catégorie.
score_only:v0-immature-baseline · tel quel depuis la passe de notation : score_only signifie que le nombre peut ordonner les travaux, et qu'aucune étiquette de catégorie n'en découleClassification
machine, non validéePrédiction automatique; un appel candidat d’une seule source (Gemma direct ou Codex distillé), pas un consensus.
Le détail, modèle par modèle et score par score, se trouve en fin de page sous « Comment cette classification a été obtenue ».