Applying AI to Canada's Financial Intelligence System: Promises and Perils in Combatting Money Laundering and Terrorism Financing
Notice bibliographique
Résumé
Money laundering (ML) and terrorist financing (TF) are pernicious global challenges. Estimates suggest that ML represents 2 to 4 percent of global GDP, disrupting financial systems, hindering anti-corruption efforts, fuelling terrorism, and destabilizing governments and security institutions globally. Emerging technologies like artificial intelligence (AI) complicate detection and prosecution efforts, enabling anonymity in the movement of money. This article explores AI's role in anti-money laundering (AML) efforts and in countering the financing of terrorism (CFT), focusing on data analysis for financial intelligence units (FIUs) and private sector reporting entities. It addresses AI's uses, benefits, and risks in Canadian and international AML/CFT, explores opportunities and challenges of AI adoption, and proposes next steps for research and practical application. By examining AI's promises and perils in financial intelligence, this article aims to contribute to academic and policy-oriented efforts to understand and leverage AI for effective ML/TF prevention.
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Comment cette classification a été obtenuedéplier
Prédiction machine sur la base complète
Imitation des enseignantsNi prévalence calibrée, ni vérité terrain. Validation humaine à venir. Le volet Gemma est une étiquette directe du modèle pour chaque travail de la base, lue sur la notice réduite au titre. Le volet Codex est un classifieur appris des 10 348 étiquettes directes de Codex et calibré sur les taux pondérés de l'échantillon; les champs sans appui suffisant ne portent aucun appel Codex. Le mode candidate est l'union des deux volets; le consensus est leur intersection. Ces sorties portent le statut machine_predicted_unvalidated et ne sont pas des étiquettes humaines.
Scores du classifieur distillé par catégorie (deux têtes)
| Catégorie | Codex | Gemma |
|---|---|---|
| Métarecherche | 0,007 | 0,025 |
| Méta-épidémiologie (sens strict) | 0,001 | 0,000 |
| Méta-épidémiologie (sens large) | 0,000 | 0,000 |
| Bibliométrie | 0,004 | 0,006 |
| Études des sciences et des technologies | 0,010 | 0,007 |
| Communication savante | 0,013 | 0,004 |
| Science ouverte | 0,002 | 0,002 |
| Intégrité de la recherche | 0,001 | 0,003 |
| Charge utile insuffisante (le modèle a refusé de juger) | 0,004 | 0,000 |
Scores machine (provisoires)
Les deux têtes enseignantes du modèle étudiant, lues sur ce travail. Un score ordonne la base pour la relecture; il n'affirme jamais une catégorie, et le statut de validation accompagne chaque rangée tel quel.
Scores de référence d'un modèle non mature (critères de maturité non atteints, 7 itérations). Un score ordonne; il n'affirme jamais une catégorie.
score_only:v0-immature-baseline · tel quel depuis la passe de notation : score_only signifie que le nombre peut ordonner les travaux, et qu'aucune étiquette de catégorie n'en découleClassification
machine, non validéePrédiction automatique; un appel candidat d’une seule source (Gemma direct ou Codex distillé), pas un consensus.
Le détail, modèle par modèle et score par score, se trouve en fin de page sous « Comment cette classification a été obtenue ».