Intelligent Anti-Money-Laundering Platform Based on Dynamic Graph Neural Networks
Notice bibliographique
Résumé
This project, titled “ZhiDun ZDC: An Intelligent Abnormal Transaction Detection and Risk Warning Platform Based on Dynamic Graph Neural Networks,” focuses on applying advanced graph learning techniques to anti–money laundering (AML) in the financial sector. The study proposes a Dynamic Graph Neural Network (Dynamic GNN) framework that models banking transaction networks as evolving graphs. Unlike traditional rule-based systems, the model dynamically adjusts the information propagation weights between accounts based on anomaly scores, enabling it to focus on suspicious entities and transaction paths. A dual-modality self-supervised learning approach is designed to jointly reconstruct both the network structure and transaction attributes, allowing the system to detect anomalies without requiring labeled data. To handle large-scale financial graphs, the research introduces a hierarchical graph training strategy using the Metis partitioning algorithm combined with K-means++ sampling, achieving high scalability and efficiency. Experimental evaluations on multiple datasets—including the Elliptic++ financial transaction dataset—demonstrate that ZDC achieves superior performance (AUC ≈ 0.93) compared with existing graph-based anomaly detection methods. Beyond technical innovation, the project explores its practical application within commercial banking, tailoring the model to real-world scenarios such as cross-border payments, layered transfers, and suspicious fund flows. The system outputs interpretable “risk paths” and can be integrated into banks’ existing AML and compliance systems for real-time monitoring and decision support.
Récupéré en direct depuis OpenAlex et désinversé. Les résumés ne sont pas conservés dans cette base de données : les index inversés représentent 8,6 Go des 9,3 Go de texte de la base, et le serveur dispose de 13 Go libres.
Comment cette classification a été obtenuedéplier
Prédiction machine sur la base complète
Imitation des enseignantsNi prévalence calibrée, ni vérité terrain. Validation humaine à venir. Le volet Gemma est une étiquette directe du modèle pour chaque travail de la base, lue sur la notice réduite au titre. Le volet Codex est un classifieur appris des 10 348 étiquettes directes de Codex et calibré sur les taux pondérés de l'échantillon; les champs sans appui suffisant ne portent aucun appel Codex. Le mode candidate est l'union des deux volets; le consensus est leur intersection. Ces sorties portent le statut machine_predicted_unvalidated et ne sont pas des étiquettes humaines.
Scores du classifieur distillé par catégorie (deux têtes)
| Catégorie | Codex | Gemma |
|---|---|---|
| Métarecherche | 0,000 | 0,001 |
| Méta-épidémiologie (sens strict) | 0,001 | 0,000 |
| Méta-épidémiologie (sens large) | 0,000 | 0,000 |
| Bibliométrie | 0,001 | 0,001 |
| Études des sciences et des technologies | 0,000 | 0,000 |
| Communication savante | 0,001 | 0,001 |
| Science ouverte | 0,001 | 0,001 |
| Intégrité de la recherche | 0,001 | 0,001 |
| Charge utile insuffisante (le modèle a refusé de juger) | 0,001 | 0,000 |
Scores machine (provisoires)
Les deux têtes enseignantes du modèle étudiant, lues sur ce travail. Un score ordonne la base pour la relecture; il n'affirme jamais une catégorie, et le statut de validation accompagne chaque rangée tel quel.
Scores de référence d'un modèle non mature (critères de maturité non atteints, 7 itérations). Un score ordonne; il n'affirme jamais une catégorie.
score_only:v0-immature-baseline · tel quel depuis la passe de notation : score_only signifie que le nombre peut ordonner les travaux, et qu'aucune étiquette de catégorie n'en découleClassification
machine, non validéePrédiction automatique; un appel candidat d’une seule source (Gemma direct ou Codex distillé), pas un consensus.
Le détail, modèle par modèle et score par score, se trouve en fin de page sous « Comment cette classification a été obtenue ».